ETF-Sparplan oder Einmalanlage?Ein Plan für Ihr Vermögen.
Wir klären Ihre Ziele, den Anlagezeitraum, mögliche Wertschwankungen und Kosten. Auf dieser Grundlage unterstützen wir Sie bei der Auswahl und Vermittlung von ETF-Anlagen – persönlich in Bodenmais oder online in ganz Bayern.
Kostenfreies Erstgespräch · ETF-Vermittlung auf Honorarbasis.
- Sparplan oder Einmalanlage besprechen
- Risiken und verfügbare Rücklagen einordnen
- Kosten und Vergütung verständlich erklären
Welcher Weg passt zu Ihrem Vorhaben?
Wir betrachten Ihre Geldanlage im Zusammenhang mit Ihrer Lebensplanung, Absicherung und Liquidität.
Regelmäßig sparen
Mit einem Sparplan investieren Sie wiederkehrend. Wir sprechen über Sparrate, Anlageziel und einen Zeithorizont, der zu Ihnen passt.
Einen Betrag anlegen
Bei einer Einmalanlage betrachten wir, wann Sie das Geld benötigen und welche Schwankungen Sie finanziell und persönlich tragen können.
Bestehende Anlage einordnen
Sie möchten Ihre bisherige Geldanlage besser verstehen? Wir besprechen Struktur, Kosten und die Frage, ob sie noch Ihren Zielen entspricht.
Verständlich entscheiden. Langfristig denken.
ETFs bündeln Anlagen nach einer festgelegten Strategie. Welche Anlage für Sie geeignet ist, hängt von weit mehr als vergangenen Renditen ab.
Persönlich in Bodenmais
Vier Fragen vor der Produktauswahl
Als Finanzanlagenvermittler nach § 34f GewO besprechen wir Ihre Ziele und die Rahmenbedingungen der Vermittlung.
- Wofür möchten Sie Vermögen aufbauen?
- Wann brauchen Sie das Geld wieder?
- Welche Verluste und Schwankungen können Sie tragen?
- Welche Produktkosten und welche Vergütung fallen an?
Chancen verstehen. Risiken mitdenken.
ETF-Anlagen können zur Vermögensplanung gehören. Sie ersetzen aber weder eine passende Liquiditätsreserve noch die Prüfung Ihrer persönlichen Ausgangslage.
Was steckt hinter einem ETF?
ETF steht für Exchange Traded Fund: ein börsengehandelter Fonds. Viele ETFs bilden einen Index ab. Für die Auswahl zählen die konkrete Zusammensetzung und Ihre Ziele.
Ziele und Rahmen besprechen →Streuung ist eine Frage des Inhalts
Ein weltweit ausgerichteter Aktienindex und ein enger Branchenindex verteilen Risiken unterschiedlich. Mehrere ETFs bedeuten nicht automatisch mehr Streuung: Ihre enthaltenen Unternehmen können sich überschneiden.
Anlagehorizont & verfügbare Rücklagen
Aktien-ETFs können erheblich schwanken und auch über längere Zeit im Minus liegen. Deshalb besprechen wir, welcher Betrag langfristig angelegt werden kann und welche Mittel Sie kurzfristig benötigen.
Die gesamten Kosten im Blick
Die laufenden Fondskosten sind nur ein Baustein. Je nach Umsetzung kommen Depot-, Handels- oder Sparplankosten sowie Kosten der Beratung beziehungsweise Vermittlung hinzu. Wir klären die konkrete Kostenstruktur vor Ihrer Entscheidung.
Risiko bleibt Teil der Geldanlage
Eine breite Verteilung kann einzelne Risiken verringern, schützt aber nicht vor allgemeinen Kursverlusten. Vergangene Ergebnisse sind keine Zusage für künftige Renditen.
Vertiefende Verbraucherinformation: Verbraucherzentrale: Vorteile und Risiken von ETFs ↗. Die konkrete Einordnung erfolgt im persönlichen Gespräch.
Mit diesen Fragen können Sie starten.
Sie benötigen weder Börsenwissen noch eine fertige Produktauswahl. Für ein erstes Gespräch helfen ein paar Gedanken zu Ihrem Vorhaben.
Auch eine Immobilie geplant? →Wofür möchten Sie sparen?
Ein langfristiger Vermögensaufbau, ein späterer Ruhestand oder ein anderes Ziel können unterschiedliche Anforderungen mitbringen. Nennen Sie uns, was Sie erreichen möchten und wann das Geld voraussichtlich gebraucht wird.
Wie fügt sich die Anlage in Ihren Alltag ein?
Wir sprechen über Ihre laufenden Verpflichtungen, vorhandene Rücklagen und den Betrag, der für Sie grundsätzlich infrage kommt. Falls ein Immobilienkauf ansteht, beziehen wir diesen in die Planung ein.
Was möchten Sie besser verstehen?
Bringen Sie auch Fragen zu einer bestehenden Anlage mit. Im Gespräch erläutern wir den möglichen Ablauf, die Auswahlkriterien und unsere Tätigkeit als Finanzanlagenvermittler. Erst danach folgen die konkreten nächsten Schritte.
Kostenfreies Erstgespräch. Individuelles Honorarangebot.
Meine ETF-Vermittlung erfolgt ausschließlich auf Honorarbasis. Im kostenfreien Erstgespräch ordnen wir Ihr Vorhaben ein. Anschließend erhalten Sie ein individuelles Angebot, das sich nach Aufwand und Umfang Ihrer geplanten Geldanlage richtet. So kennen Sie die vereinbarten Leistungen und das Honorar, bevor Sie mich beauftragen.
Ihr Ziel und Ihr Zeitrahmen
Geht es um einen Sparplan, eine Einmalanlage oder eine bestehende Anlage? Wir halten fest, wofür Sie sparen und wann das Geld gebraucht wird.
Der passende Beratungsumfang
Wir besprechen Ihre offenen Fragen und welche Angaben für eine fundierte Empfehlung noch benötigt werden. Dazu gehören auch Rücklagen, Verpflichtungen und der Umgang mit Verlusten.
Ihr individuelles Honorarangebot
Sie erhalten ein auf Aufwand und Umfang Ihrer Geldanlage abgestimmtes Angebot. Das Vermittlungshonorar wird vorab transparent vereinbart. Zusätzlich erläutern wir vor einer Anlageentscheidung die konkreten Produkt-, Depot- und Transaktionskosten.
Die Anfrage über das Formular ist kein Auftrag und löst keinen Wertpapierkauf aus. Zugangsdaten zum Depot oder vertrauliche Unterlagen werden für den Erstkontakt nicht benötigt.
Fragen zur ETF-Beratung
Weitere Fragen klären wir gern im persönlichen Gespräch.
Beraten Sie zu Sparplänen und Einmalanlagen?
Ja. Wir besprechen beide Möglichkeiten und prüfen, welche zu Ihrem Vorhaben, Ihrem Zeithorizont und Ihrer finanziellen Situation passt.
Was kostet die ETF-Beratung und Vermittlung?
Das Erstgespräch ist kostenfrei. Die ETF-Vermittlung erfolgt ausschließlich auf Honorarbasis. Je nach Aufwand und Umfang der geplanten Geldanlage erstelle ich ein individuelles Angebot. Leistungsumfang und Honorar werden vor Ihrer Beauftragung transparent vereinbart; einen pauschalen Einheitspreis gibt es nicht.
Vom Honorar zu unterscheiden sind die Kosten der Anlage selbst, etwa laufende Fondskosten sowie mögliche Depot- und Transaktionskosten. Diese erläutern wir vor Ihrer Anlageentscheidung. Die Website-Anfrage ist noch keine kostenpflichtige Beauftragung.
Muss ich mich bereits für einen ETF entschieden haben?
Nein. Sie können mit einem Ziel oder einer offenen Frage beginnen. Die Produktauswahl folgt erst, wenn die Ausgangslage geklärt ist.
Was möchten Sie mit Ihrer Geldanlage erreichen?
Ein Sparplan, eine Einmalanlage oder zunächst Orientierung: Wählen Sie Ihr Anliegen. Wir melden uns und stimmen einen Termin für das kostenfreie Erstgespräch ab. Für eine anschließende ETF-Vermittlung erhalten Sie ein individuelles Honorarangebot, bevor Sie eine Beauftragung entscheiden.
Pflichtfelder sind markiert. Bitte senden Sie über dieses Formular keine Gesundheitsdaten, Kontodaten oder vertraulichen Unterlagen. Den passenden Übermittlungsweg klären wir persönlich.
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