Beratungsdokumentationen Versicherung Beratungsdokumentation nach § 61 Abs. 1 Satz 2 i.V.m. § 62 VVG Information nach § 11 Versicherungsvermittlungsverordnung - VersVermV finden Sie hierKundendatenName* Vorname Nachname Adresse* Straße / Hs Nr. PLZ Ort Geburtsdatum* E-Mail* Berufliche Situation*AngestelltSelbstständigBeamterRenterPrivatierAnzahl unterhaltsberechtigter Kinder?*012345mehrKunden will keine Angaben machenFamilienstand*verheiratetgeschiedensingleverwitwetKunden will keine Angaben machenausgeübter Beruf* Beschäftigungsverhältnis*vollbeschäftigtteilzeitbeschäftigtselbständigNicht beschäftigt aber arbeitssuchendnicht beschäftigt und nicht arbeitssuchendHeimarbeitIm RuhestandSchüler/ StudentLieber nicht beantworten 1.Anlass der Beratung, Wünsche und Bedürfnisse des KundenDie Initiative für das Beratungsgespräch erfolgte durchDen KundenDen BeraterDas Beratungsgespräch fandbeim Kunden stattin den Büroräumlichkeiten des Beraters statt Anlass der Beratung?* Kunde/Interessent wünscht eine allgemein Beratung zu folgendem Thema: Kunde/Interessent wünscht eine allgemein Beratung zur privaten Haftpflichtversicherung Der Interessent möchte eine Versicherung abschließen Kunde wünscht eine Marktuntersuchung (Preis- Leistungsvergleich) Berater möchte den Kunden auf seine aktuell bestehenden Vertragsinhalte und ggf. Risikoausschlüsse hinweisen Der Vermittler erkennt einen Beratungsanlass, z.B. auf Grund gesetzlicher Änderungen oder einer Änderung der Risikosituation beim Kunden. sonstiges Thema:*sonstiger Anlass der Beratung?*Bitte geben Sie hier den Anlass der Beratung ein Kundenwünsche* der Kunde wünscht Beitragsersparnis Hinterbliebenen-Absicherung Absicherung der Arbeitskraft Altersvorsorge Vermögensaufbau Absicherung gegen finanzielle Folgen eines Unfalls Absicherung privaten Vermögens der Kunde wünscht Leistungserweiterungen Absicherung gesetzlicher Haftpflichtrisiken Immobilienversicherung der Kunde wünscht den Einschluss einer zu versichernden Person (Lebenspartner/Kind) der Kunde möchte sich über das Thema Haftpflichtversicherung beraten lassen sonstiges Kundenwünsche* Kundenbedarf*Private HaftpflichtversicherungHausratversicherungWohngebäudeversicherungRechtsschutzversicherungUnfallversicherungBerufsunfähigkeitsversicherungRisikolebensversicherungRentenversicherungLebensversicherungDread-Disease VersicherungsonstigesKundenbedarf:* BeratungsverlaufBeratungsverlauf / Inhalt und Umfang der Beratung* Dem Kunden wurde das Ergebnis einer objektiven Marktuntersuchung zu seinem Wunsch und Bedarf ausgehändigt. Die Marktuntersuchung wurde besprochen. Es wurden Merkblätter des BdV e.V. zum Thema bepsrochen und ausgehändigt Der Kunde wurde über die Gefahren und Folgen einer vorvertraglichen Anzeigepflichtverletzung deutlich aufgeklärt. Ihm ist bewusst, dass unrichtige oder fehlende Angaben zum Verlust des Versicherungsschutzes führen können. Dem Kunden wurde geraten, zur Beantwortung von Gesundheitsfragen seine Krankenakte einzuholen Der Kunde wurde über finanzielle Folgen eines Unfalls (z.B. Kosten für behindertengerechte Umbauten) aufgeklärt weiterer Inhalt und Umfang der Beratung Rat und BegründungRat*Dem Kunden wird zum Abschluss folgender Versicherung geratenDem Kunden wird geraten, folgenden Vertrag zu kündigendem Kunden wird geraten, einen Vertrag wie folgt zu Änderungdem Kunden wird geraten, seinen Vertrag unverändert fortzuführenWelches Produkt oder Tarif wird emfpohlen?*Name der GesellschaftTarifVS-Summe / versicherte Rentemtl. Zahlbeitragsonstiges welche Änderung(en) sollen vorgenommen werden?*Begründung*Die Privathaftpflichtversicherung ist unverzichtbarer Versicherungsschutz, den ausnahmslos jeder haben sollte. Denn jeder, der einem anderen einen Schaden zufügt, ist ihm zum Ersatz des Schadens verpflichtet: Es besteht eine gesetzliche Pflicht zur Haftung. Daher hat die Haftpflichtversicherung ihren Namen. Die gesetzliche Haftpflicht sieht hierbei eine prinzipiell in der Höhe unbegrenzte Haftung vor. Sie haften mit Ihrem gesamten Vermögen für den angerichteten Schaden. Eine kleine Unachtsamkeit kann Ihr ganzes Leben verändern und ist in der Lage, Sie in Ihrer wirtschaftlichen Existenz zu gefährden. Der genannte Tarif wurde aufgrund der objektiven Marktuntersuchung empfohlen.Hausratversicherung schützt Ihr Hab und Gut! Der genannte Tarif wurde aufgrund der objektiven Marktuntersuchung empfohlen.Eine Wohngebäudeversicherung ist für jeden Eigentümer einer Immobilie unverzichtbar. Dies gilt unabhängig davon, ob Sie ein Einfamilienhaus, ein Mehrfamilienhaus oder eine Eigentumswohnung besitzen. Bei letzterem wird die Versicherung für das gesamte Gebäude von dem Verwalter, der von der Eigentümergemeinschaft bestellt wurde, abgeschlossen. Die Versicherung schützt Sie vor den wirtschaftlichen Folgen, wenn das Gebäude durch bestimmte Gefahren, wie Feuer, Sturm, Hagel oder Leitungswasser beschädigt oder gar zerstört wurde. Versichert ist die Reparatur oder der Neubau zum Neuwert. Die ständig steigenden Kosten durch Inflation sind also mitversichert. Die Versicherung gegen Naturgefahren wie Überschwemmung, Erdbeben oder Schneedruck muss über die Elementarschadenversicherung gesondert eingeschlossen werden. Sie ist ratsam, wenn Ihr Gebäude in einem entsprechend gefährdeten Gebiet liegt. Leider ist es teilweise sehr schwierig oder sogar unmöglich, in bestimmten, zum Beispiel durch Hochwasser gefährdeten Gebieten, überhaupt einen solchen Versicherungsschutz zu erhalten. Der genannte Tarif wurde aufgrund der objektiven Marktuntersuchung empfohlen.Rechtsschutzversicherung: Wichtiger Schutz in allen Lebenslagen! Es gibt Momente im Leben, in denen ein Rechtsanwalt viel Zeit und Ärger einspart. Ob Streitigkeiten mit dem Vermieter über die Miete, Probleme mit dem Chef wegen einer Abmahnung oder Diskussionen mit dem Finanzamt – mit einem Anwalt an der Seite ist das Leben oftmals leichter. Doch ein guter Rechtsbeistand hat seinen Preis. Eine Rechtsschutzversicherung bietet nicht nur finanzielle Unterstützung im Streitfall, sondern hilft Versicherten auch auf juristischer Ebene. Der genannte Tarif wurde aufgrund der objektiven Marktuntersuchung empfohlen.Unfallversicherung: Acht bis neun Millionen Unfälle passieren jährlich in Deutschland. Die meisten davon in der Freizeit, vor allem im Haushalt oder beim Sport. Wer in der Freizeit sehr aktiv ist, hat eine höhere Gefährdung, einen Unfall zu erleiden. Die gesetzliche Unfallversicherung erbringt Leistungen nur bei Unfällen beispielsweise am Arbeitsplatz, auf dem Weg dorthin oder bei Berufskrankheiten. Gleiches gilt entsprechend für Schüler und Studenten. Die meisten Unfälle ereignen sich also außerhalb der gesetzlichen Unfallversicherung. Die private Unfallversicherung ist daher eine wichtige Ergänzung. Sie soll in erster Linie den Kapitalbedarf sichern, der nach einem Unfall entstanden ist. Hierzu zählen vor allem: Umbau oder Erwerb eines/r behindertengerechten Autos oder Wohnung, zusätzliche Hilfsmittel oder Therapien, die der Krankenversicherer oder der Sozialversicherungsträger nicht übernehmen, Hilfe im Haushalt oder bei der Kinderbetreuung.Wichtigste Leistungsart ist daher die Zahlung eines Geldbetrages, wenn unfallbedingt eine dauerhafte körperliche Beeinträchtigung zurückbleibt (Invaliditätsleistung). Der genannte Tarif wurde aufgrund der objektiven Marktuntersuchung empfohlen.BU: Wenn Sie aus gesundheitlichen Gründen nicht mehr arbeiten können, hilft Ihnen eine Berufsunfähigkeitsversicherung (BU) bei der Existenzsicherung. Die private Absicherung gegen Berufsunfähigkeit ist wichtig, weil die Leistungen aus der gesetzlichen Rentenversicherung unzureichend sind und es zudem schwer ist, diese überhaupt zu erlangen. Schüler, Studenten, Auszubildende, Hausfrauen bzw. Hausmänner und Selbständige erhalten häufig gar kein Geld. Eine Erwerbsminderungsrente erhalten Arbeitnehmer in der Regel nur, wenn Sie mindestens fünf Jahre in die Rentenkasse eingezahlt haben. Darüber hinaus wird zur Feststellung der Erwerbsminderung nicht auf den zuletzt ausgeübten Beruf abgestellt, sondern darauf, ob das individuelle Leistungsvermögen eine Verwertbarkeit auf dem allgemeinen Arbeitsmarkt unter den üblichen Bedingungen nicht mehr zulässt. Der genannte Tarif wurde aufgrund der objektiven Marktuntersuchung empfohlen.Risiko-Leben:Die Risikolebensversicherung zahlt einen bestimmten Betrag, wenn die versicherte Person verstirbt. Sie dient vor allem der Absicherung der eigenen Familie, wenn sie wirtschaftlich von Ihnen abhängig ist. Wer keine eigene Familie hat und alleine lebt, benötigt diesen Versicherungsschutz in der Regel nicht. Eine Ausnahme kann der Abschluss zur Absicherung eines Darlehens sein. Die Versicherungsbedingungen sind bei diesem Vertrag von untergeordneter Bedeutung. Sie können sich also vor allem an der Höhe der Prämie orientieren. Bestimmte nachträgliche Erhöhungsoptionen oder Verlängerungsoptionen können im Einzelfall sinnvoll sein. Sie erhöhen allerdings den Versicherungsbeitrag merklich. Der genannte Tarif wurde aufgrund der objektiven Marktuntersuchung empfohlen.weitere BegründungBegründung* KundenentscheidungDer Kunde folgt dem Rat des Vermittlers* ja nein Begründung des Kunden:*CAPTCHAPhoneDieses Feld dient zur Validierung und sollte nicht verändert werden. Δ
